केंद्रीय जांच ब्यूरो (सीबीआई) ने अपनी चल रही जांच के तहत दिल्ली स्थित एक रियल एस्टेट कंपनी और उसकी सहायक कंपनियों, कंपनी निदेशकों, तीन सार्वजनिक और निजी बैंकों के अधिकारियों के साथ-साथ बिल्डर-बैंक सांठगांठ पर प्रॉक्सी होम खरीदारों के खिलाफ आरोप पत्र दायर किया है, एजेंसी ने बुधवार को कहा।
सीबीआई देश भर में विभिन्न बिल्डरों, बैंकरों और अन्य वित्तीय संस्थानों के खिलाफ कम से कम 50 मामलों की जांच कर रही है। सुप्रीम कोर्ट के आदेश पर पंजीकृत, एजेंसी उचित परिश्रम के बिना तथाकथित सबवेंशन योजनाओं के तहत बड़ी रकम मंजूर करने में बिल्डरों और वित्तीय संस्थानों के बीच कथित “अपवित्र” सांठगांठ की जांच कर रही है। अप्रैल 2025 में, 1,200 से अधिक घर खरीदारों द्वारा दायर 170 से अधिक याचिकाओं के एक समूह के बाद सुप्रीम कोर्ट ने सीबीआई जांच का आदेश दिया, जिसमें आरोप लगाया गया था कि बैंकों ने परियोजनाएं शुरू होने से पहले ही एक योजना के तहत बिल्डरों को भारी ऋण वितरित किया था। बिल्डरों/डेवलपर्स द्वारा डिफॉल्ट करने के बाद, बैंकों ने ऋण राशि की वसूली के लिए घर खरीदारों से समान मासिक किस्तों (ईएमआई) की मांग की।
सबवेंशन योजनाओं में खरीदार, बैंक और डेवलपर के बीच त्रिपक्षीय समझौता शामिल होता है। इसके तहत, खरीदार आमतौर पर 5% से 20% अग्रिम भुगतान करते हैं, जबकि बैंक डेवलपर को बाकी किस्तों में ऋण देता है।
डेवलपर एक निश्चित अवधि के लिए ऋण पर ब्याज का भुगतान करता है, आमतौर पर दो से चार साल तक, जब तक कि खरीदार कब्जा नहीं ले लेता। इसके बाद खरीदार ईएमआई पर ऋण चुकाना शुरू कर देता है। सीबीआई की एफआईआर के आधार पर ईडीओ इस मामले में समानांतर मनी लॉन्ड्रिंग जांच कर रहा है।
बुधवार को एक बयान में, एजेंसी ने कहा, “घर खरीदारों के साथ बड़े पैमाने पर धोखाधड़ी और सरकारी अधिकारियों द्वारा आपराधिक कदाचार से जुड़े एक मामले में एक महत्वपूर्ण विकास में, केंद्रीय जांच ब्यूरो (सीबीआई) ने एवीजे डेवलपर्स (इंडिया) प्राइवेट लिमिटेड, मेसर्स एवीजे डेवलपर्स प्राइवेट लिमिटेड के खिलाफ वित्तीय संस्थानों और निर्दोष घर खरीदारों को अनुचित नुकसान पहुंचाने की साजिश में शामिल होने के लिए आरोप पत्र दायर किया है।”
एवीजे वर्तमान में कॉर्पोरेट दिवालियापन समाधान कार्यवाही के अधीन है। एवीजे के सीआईआरपी समाधान पेशेवर को भेजी गई एक ईमेल क्वेरी अनुत्तरित रही।
“सीबीआई द्वारा की गई जांच से पता चला कि आरोपी बिल्डर कंपनी और उसके निदेशकों ने सरकारी कर्मचारियों और अन्य निजी व्यक्तियों के साथ मिलकर, झूठे आश्वासन और धोखाधड़ी वाले अभ्यावेदन के माध्यम से घर खरीदारों / निवेशकों को प्रेरित किया और अवैध और धोखाधड़ी वाले तरीकों को अपनाकर वित्तीय लाभ प्राप्त किया। जांच के दौरान यह भी पता चला कि आरोपी सरकारी कर्मचारियों ने अवैध काम करने के लिए आरोपी सरकारी कर्मचारियों की स्थिति बनाई। स्थापित नियमों और प्रक्रियाओं का उल्लंघन, जिससे बिल्डर कंपनी और संबंधित वित्तीय संस्थानों और घरों को अनुचित वित्तीय लाभ पहुंचाया गया। इसी तरह की गलतियों से नुकसान होता है। खरीदार, “यह जोड़ा गया।
